З ІП бяруць распіскі аб недатычнасці да адмывання грошай

Індывідуальныя прадпрымальнікі могуць адмовіцца ад закупкі бухгалтарскіх аўтсорсінгавых паслуг з-за папярэджанняў, якія выдаюцца ім у аддзяленнях банка.

Як паведаміў агенцтву "Інтэрфакс-Захад" дырэктар аналітычнага цэнтра Рэспубліканскай канфедэрацыі прадпрымальніцтва па вывучэнні праблемных пытанняў індывідуальных прадпрымальнікаў Анатоль Змітровіч, "у распараджэнне цэнтра трапіў дакумент, які прапануюць ІП падпісаць у банках, якія абслугоўваюць іх, у прыватнасці ў "Беларусбанку", у па-за дамоўных адносінах".

У дадзеным дакуменце ІП папярэджваюць аб недапушчальнасці супрацьпраўных дзеянняў пры ажыццяўленні гаспадарчай дзейнасці і прадугледжанай заканадаўствам адказнасці. Пры гэтым у дакуменце тлумачыцца, што дапамаганне злачынству "можа выяўляцца ў розных формах, у тым ліку перадачы ключоў доступу да сістэм "Кліент-банк" трэцім асобам, падпісанні дакументаў па фінансава-гаспадарчай дзейнасці па просьбах трэціх асоб, якія ажыццяўляюць супрацьпраўную дзейнасць".

На думку Змітровіча, дадзены пункт ставіць пад пагрозу магчымасць ІП набываць бухгалтарскія аўтсорсінгавыя паслугі, якія прадугледжваюць перадачу ключоў доступу. "Цяпер ІП карыстаюцца паслугамі бізнес-цэнтраў, яны аказваюцца згодна з дамоўнымі адносінамі. Супрацоўнік банка прыходзіць у бізнес-цэнтр, ўсталёўвае праграмнае забеспячэнне, ключ доступу перадаецца бізнес-цэнтру для ажыццяўлення фінансавых аперацый, у тым ліку плацяжоў падатку", - адзначыў ён.

"Зараз, атрымліваецца, гэтага рабіць ІП нельга", - канстатаваў суразмоўца агенцтва. Ён растлумачыў, што, падпісаўшы папярэджанне, якое выдаецца банкам, ІП будзе несці адказнасць, у тым ліку крымінальную, калі трэцімі асобамі будзе здзейснена эканамічнае злачынства.

Пры гэтым у выдаваным ІП для подпісы дакуменце падкрэсліваецца, што "ІП ажыццяўляе самастойную дзейнасць у грамадзянскім абароце ад свайго імя, на сваю рызыку і пад сваю маёмасную адказнасць".

Змітровіч перакананы, што ў дадзеным выпадку "ідзе перавышэнне патрабаванняў ліста Нацбанка 21-17/147 ад 28 лістапада 2012 года аб належнай праверцы кліентаў банка, якія адкрываюць або маюць банкаўскія рахункі".

Ён растлумачыў, што ў гэтым лісце дакладна вызначаныя крытэры, пры адпаведнасці якім суб'ект гаспадарання трапляе пад дзеянне выкладзеных у ім патрабаванняў. Па словах эксперта, у прыватнасці, пад яго дзеянне трапляюць суб'екты, якія ажыццяўляюць падазроныя аперацыі ў беларускіх рублях або замежнай валюце. Акрамя таго, працягнуў ён, такія дзеянні банкаў апраўданыя ў мэтах забеспячэння магчымасці прыцягнуць такі суб'ект гаспадарання да адказнасці пры наяўнасці адпаведных падазрэнняў з боку праваахоўных органаў.

Змітровіч выказаў занепакоенасць, што "па логіцы прапанаванага ІП да падпісання ў цяперашні час у банках дакумента ўзнікае пагроза для прадпрымальнікаў ненаўмысна стаць памагатымі не толькі легалізацыі злачынных даходаў і ўтойвання падаткаў, але і фінансавання тэрарызму".